警报！ 14天770万元被虚拟货币“洗白”！新型“黑色产业链”来袭

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利用虚拟货币披上一层隐蔽物，成为近年来不法分子使用的新手段。

“神化”的股票推荐大师、“一对一VIP”的会员服务、“低风险高回报”的投资平台……随着投资理财的狂热，各种股票推荐骗局层出不穷生生不息，明知投资有风险，却仍沉迷于骗子编织的骗局，幻想着“隔夜回本”，最终落入虚假平台的投资陷阱。

如今，“杀猪盘”、“虚拟盘”、“网恋陷阱”等产生的黑钱被转移到更多隐蔽的虚拟货币平台，一条利用虚拟货币洗钱的不法产业链逐渐浮出水面。

传统“股票推荐”套路新洗钱手段

2020年6月，浙江绍兴市民李先生莫名其妙被拉进了“立志VIP”炒股微信群。 群里不断发送各种炒股资讯，还有一位“黄金理财师”每天定时推送直播链接，教授炒股课程。 李先生是一个刚进入股市的“菜鸟”，对直播间的股票推荐课程深信不疑。

由于微信群里经常有人晒出投资收益的“截图”，并吹嘘在群里交流的炒股信息很有用，直播间推荐的“天大国际”平台股票推荐精准，收益高，而投资“小白”的李先生则兴奋不已。 很快就会成为骗子眼中的“肥羊”。

李先生下载了“天大国际”APP，向平台投资了512万元。 没想到，刚付完钱，平台的APP和网站就崩溃了。 李先生这才意识到自己被骗了，立即选择了报警。

绍兴公安机关经侦查发现，李先生的赃款层层流转，最终流入了虚拟货币交易平台。 李先生的部分被骗资金在进入虚拟货币交易平台之前，已经通过一张银行卡流过。 公安机关根据转账记录，查获虚拟货币洗钱团伙网恋比特币诈骗跨国，抓获了作案头目吴某。

在吴看来，买卖虚拟货币是一个“赚钱”的项目。

比特币等虚拟货币价格的飙升让吴某发现买卖虚拟货币可以赚取高额差价。 明知“委托人”的资金来源不正当，吴某等人还是甘冒风险。

为赚取佣金，他与上游犯罪团伙合作，出资购买大量虚拟货币，将虚拟货币转入上游犯罪团伙的收币账户，以高价“卖出”赚取高额利润。更高的价格。

上游犯罪团伙收缴后，将赃款存入吴某等人持有的银行卡内。 一来二去，吴某不断“下线”，洗钱团伙逐渐壮大。

绍兴警方通过网络取证侦破，将吴某等7人控制。 近日，绍兴越城区检察院以包庇、隐瞒犯罪所得罪对吴某等7人提起公诉。 公开资料显示，短短14天时间，吴某等7人为网络电信诈骗团伙洗了770万元“黑钱”。

被盗资金流入海外交易所“漂白”

虚拟货币的流通不留痕迹，具有匿名性、复杂性和跨国性等特点，无需金融机构参与即可完成。 资金去向难查，成为不法分子“漂白”赃款的新武器。

利用虚拟货币进行非法集资、洗钱等犯罪案件也不断增多。 据中国裁判文书网统计，2018年我国虚拟货币传销案件多达166起，2017年94起，2016年46起，2015年10起，2014年仅5起。年均病例增长率超过100%。 2020年以来，全国警方破获的虚拟货币犯罪案件频频被媒体披露。

北京德和衡（上海）律师事务所合伙人安宁表示，他接触到的虚拟货币洗钱案件主要分为两类，一类是以虚拟货币为幌子开设一家公司的案件。虚假交易平台进行欺诈； 另一类以虚拟货币为媒介转移赃物，涉及洗钱犯罪、包庇、隐瞒犯罪所得等犯罪。

以往网恋比特币诈骗跨国，犯罪团伙通过提供资金账户进行转账或提现，通过购买理财产品、买卖房屋、车辆等方式协助资金转移。 但此类资金转移方式可追溯流水记录，利用虚拟货币洗钱的新型犯罪手段更为隐蔽。 一旦洗钱团伙将黑钱转移到境外交易所，将给追回资金造成极大困难。

2020年3月，在上海市浦东新区公安局公布的一起虚拟货币洗钱典型案件中，一名涉嫌利用虚拟货币平台集资诈骗数千万人民币的犯罪嫌疑人逃往澳大利亚，指使其妻子陈某将诈骗所得转移至境外。 妻子交代，这笔钱是通过银行卡转给两个比特币矿工，换取密钥后交给丈夫的，从而绕过了外汇管制。 在澳洲期间，他可以直接将虚拟货币兑换成澳元。

夫妻二人里应外合的境外洗钱行动，将两种诈骗手段充分展现。

业内人士认为，虚拟货币洗钱或将成为区块链世界长期存在的犯罪威胁。 加密虚拟货币的去中心化特性，使得侦查部门面临资金查控难、联系经营者难、电子证据获取难等诸多困难。 对此，侦查部门应依托区块链技术优化反洗钱系统，完善电子取证，完善反洗钱数据监测预警体系。

“网恋”对象教他为犯罪团伙洗钱

赃款流入虚拟货币交易所的一个重要渠道是通过不易识别的信用卡账户。 在近期福州警方破获的一起洗钱案中，犯罪嫌疑人李某因“网恋”被带入洗钱陷阱。

2020年春节，在家待业的李某通过抖音认识了女网友小陈，两人迅速坠入爱河。 小陈告诉小李用手机刷单可以赚钱，小陈想都没想就向小陈询问“经验”。 按照小陈的指示，小李下载了聊天软件APP，绑定了银行卡和身份信息，开始了第一笔“刷单”。 一天就赚了2000元。 李某虽然觉得不对劲，但并没有停下自己刷单的“手速”。

今年1月，福州市三岔街派出所民警在侦查一起网络投资诈骗案时，发现李某名下一张银行卡的交易额超过500万元。 民警立即出动将李某抓获。 面对银行卡的资金流出，李某只能低头认罪。 在小陈的指导下，他通过出租、出借、出售银行卡等方式，帮助不法分子用虚拟货币“漂白”部分赃款，成为不法分子的共犯。

安宁表示，为减少犯罪团伙利用此类信用卡作为洗钱工具，监管部门要加强三个方面的管理：

一是加强银行卡管理。 近年来，不法分子经常购买、借用或冒用他人身份申请银行卡，用于犯罪活动。 近日，公安部等部门开展了“破卡”行动，旨在严厉打击此类行为。

二是加强资金交易监管。 银行等金融机构要加强对资金交易的实时监控，对异常变动的资金流动及时采取临时限制措施。

三是加强对第三方支付平台和互联网科技企业的法治监督和宣传，强化第三方支付和互联网科技企业合规经营义务，防范不法分子提供资金渠道和技术手段.