欧科云链SkyEye助力“区块链反洗钱金融情报分析”

2021年3月19日，中国人民银行、最高检联合发布惩治洗钱犯罪典型案例。 其中，陈某志利用虚拟货币洗钱的方式引发舆论关注。

随着我国经济的快速发展，各种犯罪活动和洗钱活动相互交织、渗透。 “洗钱手段不断更新换代，涉案金额不断攀升。” 尤其是区块链行业兴起以来，暗网交易、网络赌博、传销、资金盘等上游犯罪活动纷纷“上链”。 加大了反洗钱工作难度，严重威胁社会稳定、金融安全和司法公正。

基于区块链的经济犯罪新手段认知门槛高、隐蔽性强、信息采集难度大，给公安和反洗钱机关带来了极大的困难。 在反洗钱工作和新基建政策的双重号召下，欧科云链上的SkyEye提供了全新的解决方案，利用区块链大数据预防和打击洗钱活动，保护链上金融安全。

用比特币跨境兑换赃款，链上洗钱花样翻新

在央行3月19日公布的“陈某志洗钱案”中，无论是上游犯罪还是洗钱犯罪，都离不开虚拟货币。

陈某之的前夫陈海波，也是这起洗钱案的上游嫌疑人。 2015年，陈海波在未经国家有关部门批准的情况下，推销理财产品“马六甲比特币基金”，声称可以依靠比特币国内外价差进行套利，但他却暗中交易，并利用获得的资金资金还本付息和个人挥霍。 拒绝兑现客户。 2017年，陈海波成立数字货币交易平台“玩家网”，发行平台币“玩家币”，诱骗客户充值和交易。 之后，他伪造平台交易数据，限制大额提现，谎称黑客盗币。 等方式掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。 在这两起诈骗事件中，陈海波涉案金额均超过1200万元。

2018年年中，陈海波为洗钱，将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户，并办理了离婚手续。 11月3日，陈海波因涉嫌集资诈骗罪被立案侦查，潜逃境外。 知道陈海波的上述情况后，陈某志还是向陈海波的银行账户转了300万，将陈海波买的车以90余万元的低价卖掉了。 所有的钱都转给了“矿工”，换取了比特币密钥，密钥又发给了陈某博，供陈海波在海外兑换。

针对此案，最高人民检察院、央行明确指出，“利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、所得收益转换为境外法定货币或财产，是洗钱犯罪的新手段”，并且给公安法和反洗钱带来了很大的帮助。 困扰——“洗钱犯罪频发，比特币等虚拟货币洗钱新手段更加隐蔽。”

数字货币基于区块链技术，天然具有去中心化和匿名性的特点，因此成为洗钱的“逗留地”。 黑客盗窃、勒索交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金盘等上游不法行为实施后，虚拟货币常被用于拆分、混币、数字货币赌博、比特币ATM洗钱等汇款给矿工购买比特币密钥和其他手段来洗白流通。 但由于区块链上的交易网络复杂、信息采集困难、匿名性、学习成本高等特点，公安机关往往难以防范、追踪和侦破案件。 公民财产安全和国家金融秩序稳定受到严重挑战和影响。 .

链上天眼三大功能精准打击洗钱活动

维护金融安全是事关我国经济社会发展全局的战略性基础性大事，迫切需要司法、监管、科技、产业等多方共同努力。

在司法和监管层面，最高人民检察院和央行联合发布虚拟货币洗钱经典案例，凸显监管机构和央行对新型数字货币洗钱手段的重视，指明方向为做好反洗钱工作。

在技​​术和产业层面，也涌现出了欧凯云链上的SkyEye等大数据工具。 欧凯云链SkyEye是响应国家“区块链新基建”政策的首批落地应用。 通过对链上海量数据的深入分析和持续追踪比特币合约精准，基于涵盖数字货币交易所、矿池机构、涉及币种服务商的混合受益人地址、国内外博彩网站、暗网、勒索诈骗案件，官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等1亿多地址标签，推出“地址分析”、“交易图谱”、“链上监控”三大功能精准打击数字货币——链上洗钱等相关犯罪活动。

以陈某之洗钱案为例，借助链上天眼的三大功能，可以从技术上防范和打击其利用比特币转移洗钱的企图。

例如，借助“地址分析”功能，民警获取到案中矿工的比特币钱包地址后，输入钱包地址即可获取与赃款钱包交互后的数据和可视化图表。陈海波持有的地址和其他地址。

在洗钱过程中，为了隐藏线索，不法分子会通过多层去中心化混币服务体系转移赃款，流入各类免KYC机构和暗网，形成复杂的链上交易网络。 借助链上的SkyEye地址地图功能，公安机关和反洗钱机构只需输入想要查询的交易哈希，设置相应的参数，即可轻松获取地址的可视化地图。交易，并使用超过1亿个地址标签，准确锁定涉黑数字货币的线下实体流量。

此外，链上SkyEye还提供了链上监控功能。 执法和司法机关不仅可以锁定可疑地址的资金动态，还可以通过“地址监控”和“交易监控”两种方式实时监控涉及犯罪活动的数字货币流向。 ，保障人民群众财产安全。

加强反洗钱金融情报分析，打造链上金融新基建

3月19日，最高人民检察院与央行答记者问时，最高人民检察院有关新闻发言人指出，“反洗钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、产业自律、行政监督、司法保护等多方面的努力与合作。 在陈某志案件办理过程中，上海市人民检察院还提醒央行上海总部“虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险”，“建议加强反洗钱监管和金融情报分析”在新的领域。”

在虚拟货币反洗钱领域，由于区块链链上数据的复杂性和隐蔽性，传统公安机关和反洗钱机构在监管、侦查、侦查、司法等方面遇到了诸多困难. 打击虚拟货币洗钱活动是维护国家金融稳定的必然要求，也是区块链行业合规健康发展的必由之路。

链上天眼深耕区块链行业多年。 基于对链上海量数据的深入分析和持续追踪，服务于广大C端、B端和G端用户，致力于打造全新的金融区块链基础设施，维护金融安全。区块链。

在坚持行业自律，推动区块链行业合规健康发展的同时，欧客云链天眼致力于与公安机关达成合作，已帮助山东、浙江、四川等地警方侦破虚拟货币相关案件，积累了丰富的合作办案经验，收到多封感谢信。

同时，欧凯云链在打造区块链新金融基础设施的同时，还与百度、奇虎、小米等公司共同参与区块链行业应用反洗钱标准的制定，协助公众安全机构在审查与虚拟货币相关的案件中的司法地位。

以天眼为代表的区块链原生应用在欧科云链上的快速发展，极大地推动了我国区块链新金融基础设施的建设进程。 这不仅将加强区块链行业的反洗钱能力和行业自律，也将有助于检察机关、银行等反洗钱机构提升“反洗钱金融情报分析能力”比特币合约精准，最终促进区块链行业健康发展。 防范化解区块链金融风险，为我国金融安全打下坚实的技术支撑。