外管局：9月1日起收集境内银行卡境外取现和消费信息

安全的

目前，银行卡已成为个人在境外使用的最主要的支付工具。 据统计，2016年，境内个人持银行卡境外交易总额超过1200亿美元。 目前境内银行卡境外交易的国际收支统计主要采用总量统计模式。 随着反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等国际合作的加强，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面具有重要意义需要进一步改进。

为完善银行卡境外交易统计工作，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局近日印发《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》。 （通知”）。 《通知》规定，自2017年9月1日起，境内发卡金融机构在境外使用境内银行卡等值1000元以上的现金提取和单笔消费交易，均应向外汇局申报。

银行卡境外交易信息采集不涉及银行卡境外使用外汇管理政策调整。 外汇局将继续支持和确保合规性，为境外持卡人经常项目下的银行卡持卡人用卡提供便利。 银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送。 个人无需单独申报usdt可以提现到海外银行吗，不增加个人用卡成本。 外汇局将依法保护持卡人信息安全。

《通知》自发布之日起施行。 （结束）

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，全国银行，中国银联有限公司。：

为加强银行卡境外交易监测管理，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局（以下简称外汇局）决定开展银行卡境外交易信息采集工作。 现将有关事项通知如下：

一、征集范围

境内银行卡境外取现消费交易信息不包括非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易信息。

（一）银行卡境外取现信息采集范围为境外金融机构柜台、ATM等场所和设备上的境内银行卡取现交易。

（二）银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络商户单笔等值1000元（不含）以上消费交易。

本通知所称境内银行卡，是指由境内发卡金融机构（以下简称发卡银行）在境内发行，并经各银行卡清算机构标识的银行卡，包括但不限于限于借记卡、信用卡（信用卡和准信用卡）。

二、投稿主题

发卡银行应以法人（总行）为单位，汇总本行所有境内银行卡的境外交易信息，集中报送。

对不符合借记卡和信用卡境外交易信息合并报送条件的发卡银行，可分别报送本行借记卡和信用卡境外交易信息。

3.交货时间

发卡行应于北京时间每日12:00前前一天24小时内报送本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。

2017年9月1日起实施银行卡境外交易采集，9月2日起首次上报9月1日境外交易信息。

4、送货渠道

国家外汇管理局于2017年9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统（以下简称银行卡管理系统），通过数据接口或界面采集银行卡境外交易信息。

数据接口方式是指发卡行开发数据接口程序，利用外汇局的报文传输系统（MTS），实现自身银行卡系统与银行卡管理系统的连接，提交和接收银行卡境外交易信息。 接口方式是指发卡行直接登录银行卡管理系统网页提交和接收银行卡境外交易信息。

具有结售汇业务资格的发卡银行原则上应采用接口与银行卡管理系统对接； 不具备经营结售汇业务资格的发卡银行可选择接口或接口与银行卡管理系统对接。 发卡银行应通过专用网线接入外汇局对外代理接入网络，实现与银行卡管理系统的对接。

五、投稿要求

发卡银行应按照外汇局规定的要素和格式报送银行卡境外交易信息（见附件1《银行卡境外交易数据采集规范》）。

（一）开证行应保证报送信息的及时性、完整性和准确性。 因更正、误报等原因导致报送信息错漏的，发卡行应及时按规定修改并补充正确信息。

（二）发卡银行对银行卡境外交易信息实行零报告制度。 凡开通银行卡境外交易功能的发卡银行均应按要​​求报送信息，未发生境外交易的，不得报送境外交易。

六、发卡银行报送的银行卡境外交易信息，纳入银行外汇管理规定执行情况考核。 对未按规定报送银行卡境外交易信息的发卡银行，国家外汇管理局将依法采取相关监管处罚措施。

七、为防范跨境洗钱等犯罪活动，外汇局将附有银行卡境外交易记录或其他违法违规行为的个人信息通过银行卡管理系统发送至各发卡银行。 卡境外交易信息报送渠道相同。 发卡银行收到信息后，应加强对境外银行卡交易的日常监控管理，防止银行卡成为各类违法违规行为的交易渠道。

八、对于发卡行报送的银行卡境外交易信息，国家外汇管理局将依法保护持卡人的信息安全。

九、发卡银行应按照《银行卡境外交易外汇管理系统上线时间表》和《国家外汇管理局通知》，及时完成银行卡系统技术调整工作。交易所发布》（汇发[2015]44号）（以下简称《操作规程》）做好金融机构代码申请、网络接入、MTS安装接入、接口程序开发、联调工作等各项准备工作银行卡管理系统联调联调、接口验收、试运行接入等具体安排另行通知。

各发卡银行应于6月前将《银行卡境外交易业务调查表》（见附件3）报送当地外汇局分支机构和外汇管理部（以下简称外汇分局） 2017年12月12日，6月14日前报国家外汇管理局国际收支司。

十、各外汇分局成立由业务部门和技术部门组成的银行卡管理系统建设工作组，并于2017年6月5日前将工作组联系方式报国家外汇管理局国际收支司。办公室按照《操作规程》规定的职责，负责组织辖内发卡银行银行卡管理系统相关工作，申请辖内发卡银行金融机构代码。根据系统上线时间和地区实际情况确定管辖范围。 、网络接入、MTS安装接入、联调联测、系统验收等工作，平均分配，制定辖区内《银行卡境外交易外汇管理系统工作计划》，报科学与技术部外汇局科技司 2017 年 6 月 14 日前。

工作实施过程中，各外汇分局按计划要求收集、审核辖内发卡行相关申请表报送外汇局科技司usdt可以提现到海外银行吗，督促协调各发卡银行做好相关工作并定期向外汇局科技司报告。

十一、本通知自发布之日起施行。 2017年9月1日起个人外币现钞存取款涉及银行卡境外提取外币现钞数据（详见《国家外汇管理局通知》汇发〔2016〕22号） ) 已停止报道。 递送。

外汇分局接到本通知后，应及时转发中心支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外资银行分行、农村合作金融所辖机构、村镇银行。

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