《教你识别非法金融活动骗局》系列警示案例之六：“一夜暴富”梦想破灭的虚拟货币

宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室每周推出系列警示案例“教你识别非法金融活动骗局”，及时推送到所服务的居民服务群通过每个网格成员的微信。 警示案例着力教育引导群众认清非法金融骗局，认识非法金融危害，防范非法金融风险，提醒广大群众“守好钱包，保住幸福”通过对案情的介绍和作案手法的分析。 家”。

警告案例

“钱在平台钱包里，却没有办法取现，辛辛苦苦攒下的30万余元积蓄全部锁在里面，真不应该贪心炒虚拟货币。” 一名炒虚拟货币的投资者肖寒被骗后非常后悔。

小韩被哥哥推荐炒虚拟货币，说跟比特币一样，可以翻几倍甚至几十倍，赚大钱。 萧寒听了，不禁有些感动，于是下载了一个手机APP，里面全是英文，涨跌图跟股票一样。 抱着试一试的态度，小韩在哥哥的指导下，向平台转了2万元。 通过app可以看到我的投资在不断增值，小韩再次尝试提取收益，当天就到账了。

随后，小寒哥带他去了平台分会举办的年会，“权威专家”解读了区块链和虚拟数字货币的未来发展趋势，“投资人”出面为大家展示了财务自由后的奢侈生活。生活和活动中的抽奖，奖品是苹果、华为、三星等最时尚的电子产品。 这一切的一切，让萧寒觉得，自己这几年辛辛苦苦挣的钱，一定要抓住这个机会，一夜暴富。 回家后，他不顾妻子的反对，将30万余元的积蓄全部投入。 三个月后，小涵发现平台已经无法提现了！

案例回顾

不法分子先画了一个蛋糕，打着“新革命”、“金融创新”、“区域链”、“虚拟货币”等幌子，虚拟出一个币名，编造出它不仅具有全球支付的功能，又具有与比特币相同的功能 升值潜力无限的投资产品，描绘出预期丰厚回报的蓝图，“吊”投资参与者的胃口，给他们“不容错过”、“不容错过”的错觉错过了”。

利用大场面、高规格年会等方式欺骗投资者，在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势，给投资参与者一种“币值只涨不跌”的错觉. 前期，参与者可以不断尝到升值收益的“甜头”，诱导投资者不断加大投资力度，邀请亲朋好友参与。 后来，不法分子通过租用海外服务器搭建网站，远程控制网站进行非法活动，往往在“吸金”达到一定规模后，关闭服务器逃跑。 这些违法活动的资金大部分流向境外，监控追踪难度大用你的银行卡买比特币是不是骗局，投资参与者血本无归！

建议广大公众理性看待区块链等创新产品，客观分析产品的商业模式和盈利来源，不要盲目相信炒作承诺。 在我国，任何组织和个人不得从事代币发行和融资活动。 广大公众应高度警惕各种借虚拟货币名义进行的投资理财活动，树立正确的货币观念和投资观念用你的银行卡买比特币是不是骗局，提高自我辨识能力。 普通大众在进行理财投资之前，应该多与专业人士探讨，帮助大家分析辨别。 不要盲目投资自己不熟悉的领域！